Explicó que el plan de inversiones se orientará a desarrollar los más innovadores y modernos servicios bancarios y a extender la bancarización, a través de la telefonía móvil, corresponsales bancarios, nuevos cajeros automáticos recicladores de efectivo (ATMs), terminales punto de venta en comercios (TPVs), oficinas especializadas en crédito a PyMEs y servicios de Banca de Inversión a Empresas (BIE), todo ello para brindar servicios más sencillos y rápidos y extender los horarios y alternativas de atención.

Los esfuerzos de inversión tendrán como prioridad sostener el crecimiento de la captación y el crédito, como ya lo demuestran las cifras de BBVA Bancomer registradas en mayo, en un marco de recuperación económica con crecimiento de 5% en el Producto Interno Bruto (PIB) para el 2010, así como impulsar los créditos puente a desarrolladores para financiar la construcción de vivienda, el crédito hipotecario, automotriz y al consumo, con una plataforma tecnológica robusta de riesgo que permita pre-aprobar la oferta de financiamiento y ponerlo de manera sencilla a disposición del cliente.

Al hablar ante los Consejeros Regionales de BBVA Bancomer, reunidos en la Ciudad de México, y en presencia del Presidente del Grupo BBVA, Francisco González Rodríguez, y del Consejero Delegado, Ángel Cano, así como del Secretario de Hacienda y Crédito Público, Maestro Ernesto Cordero, Deschamps detalló que se contempla un monto por $870 millones de dólares en los próximos tres años, principalmente para desarrollo tecnológico y para fortalecer la infraestructura de la institución. Esta cifra será adicional a los $900 millones de dólares que invertirán para la construcción de las dos nuevas sedes en la Ciudad de México: la Torre Bancomer y el Centro Operativo Bancomer.

En la reunión a la que asistió como invitado especial el Presidente Felipe Calderón Hinojosa, Deschamps aseguró que BBVA Bancomer seguirá manteniendo el liderazgo que actualmente tiene en todos los rubros de negocio bancario, y para ello anunció el lanzamiento de un Plan de Crecimiento enfocado al cliente que cambiará los procesos de originación de créditos y de atención para ofrecer productos especializados y servicios de forma más ágil, más sencilla y con mejor calidad, lo que dará a BBVA Bancomer ventajas competitivas y diferenciación en el mercado.

El Presidente y Director General del Grupo Financiero BBVA Bancomer hizo un énfasis especial en las acciones orientadas a continuar con la bancarización en México impulsando el crédito en todos los segmentos de la población y con mejores opciones para el ahorro financiero. A este respecto, Deschamps recordó que “justo hace 10 años, el 30 de junio del año 2000, se formalizó la operación con la cual el Grupo BBVA realizó la capitalización de Bancomer, y en tan sólo una década nuestros clientes han pasado de 9 a 16 millones”.

Deschamps reconoció que el recorrido para seguir incorporando a más mexicanos al sistema bancario aún es grande ya que en las próximas dos décadas alrededor de 30 millones de mexicanos formarán parte de la población económicamente activa y las instituciones financieras tienen la responsabilidad de acercarse a todos ellos para brindar los servicios que demanden, a través del servicio y sobre todo de la tecnología. “Para BBVA Bancomer, la bancarización seguirá siendo una de sus más altas prioridades”, explicó.

Al referirse a los esfuerzos tecnológicos que Bancomer ya ha lanzado al mercado como punta de lanza en su compromiso de innovación, Deschamps comentó el éxito que han tenido entre los clientes de la institución la “Cuenta Express”, ligada a un teléfono celular, y la “Banca Móvil” con la cual los clientes pueden realizar operaciones bancarias desde un teléfono celular, aprovechando la gran penetración en México de este servicio, pues hoy existen 85 millones de teléfonos celulares en el país.

Los proyectos más importantes del grupo financiero se enmarcan en la era digital, porque ahí se encuentran soluciones más sencillas y a bajo costo para ofrecer servicios bancarios, sobre todo a grupos de menores ingresos, porque además de los usuarios de celular existen 30 millones de usuarios de Internet y hay un gran auge de las redes sociales, puntualizó.

Deschamps se mostró confiado en que la institución seguirá siendo el motor más importante de bancarización en México y recordó que BBVA Bancomer fue el primero en recibir la autorización por parte de las autoridades para operar con redes de corresponsales bancarios formalizando alianzas con importantes redes comerciales, como Walmart, Tiendas OXXO, Chedraui, Farmacias Benavides, Telecom y Piticó, lo que permitirá multiplicar por 5 la actual red y llegar a más de 10,000 puntos de venta adicionales en todo el país, desde los cuales se pondrán realizar operaciones como depósitos y retiros.

RESULTADOS BBVA BANCOMER
Al comentar los positivos resultados del Grupo Financiero BBVA Bancomer, Deschamps mencionó que la institución ha mantenido una dinámica favorable, incluso en momentos en que el PIB registró caídas importantes y ante un entorno global incierto, debido a la gestión exitosa y la dedicación de miles de personas que integran la institución.

Los ingresos del primer trimestre del 2010 fueron iguales a los del año pasado, a pesar de una baja en la comisión promedio por cliente, pero lo importante es que hubo una reducción del gasto corriente, pero sin afectar la inversión tecnológica, ya que el plan trianual que está terminando este año contempla inversiones por 450 millones de dólares en tecnología.

Resaltó que el sistema bancario en México tiene altos niveles de solvencia y liquidez, mientras el crédito comienza a recuperarse. En todo el sistema bancario, el crédito en mayo creció a niveles positivos de 2% y el crédito al consumo reflejó el mejor crecimiento mensual en 21 meses; todo esto apunta a un crecimiento de 10% en el crédito, lo que significa una clara recuperación en este año.

Entre los avances destacados, informó que los depósitos a la vista en mayo se incrementaron en 10% con respecto a mayo del año 2009. BBVA Bancomer ha seguido aumentando su participación de mercado en la captación a la vista, en el que hace 10 años tenía el 28% del mercado y ahora el 32%.

Deschamps informó también que en fondos de inversión la cuota de mercado de BBVA Bancomer ya es de 28%, con un crecimiento en la captación registrada en estos productos de 19% en mayo, atendiendo ya a 560,000 clientes. Relevante en este punto es el Fondo B+Educa, en el que el 25% del rendimiento se canaliza al programa de becas “Por los que se quedan” para hijos de emigrantes.

En relación al crédito, señaló, “no fue fácil hacerlo, pero ustedes nos dijeron lo importante que era que durante toda la crisis mantuviéramos abierta la llave. En los meses más complicados, entre octubre de 2008 y marzo de 2009, Bancomer otorgó el 60% de todo el crédito nuevo al sector productivo”.

En crédito hipotecario, la institución registra un crecimiento anual de 6.5% y Bancomer sigue colocando una de cada tres hipotecas en el mercado. La institución también ha financiado la construcción de más de 35,000 viviendas, con un crecimiento de 9% en términos del monto financiado, explicó.

En lo que respecta a la atención al sector productivo de México,  la creación de la Red PyME hace dos años permitió a Bancomer crecer el saldo del crédito en 14% y atender ya a 80,000 clientes con crédito, casi el doble de los que se tenía hace 5 años. En las soluciones para este segmento, la institución lanzó la Tarjeta Micro-Negocios con créditos desde $20,000 hasta $180,000 pesos.

En su discurso, Deschamps indicó que el financiamiento para bienes de consumo comienza a retomar el dinamismo y por primera vez desde el año 2009 se presentó un crecimiento en los saldos del portafolio de tarjetas de crédito. En el 2009, a pesar de ser un año muy difícil, BBVA Bancomer colocó 2 millones de tarjetas de crédito y en el 2010 su meta es otorgar 3 millones de tarjetas.

Hizo notar que la tendencia y los resultados del banco líder en México también se explican por la colocación de nuevos créditos al consumo, sobre todo de nómina, mostrando un aumento de más del 40% en el número de créditos colocados hasta mayo, respecto al mismo periodo del año anterior.

En crédito automotriz, agregó, el mercado se recupera lentamente, pero Bancomer crece al haber conseguido una importante alianza con Ford Motor Company de México para otorgar créditos, en sustitución de su financiera.

Este impulso comercial se ha reflejado en un crecimiento en la cuota de mercado en todos los negocios. Bancomer tiene una participación de 31.5% en crédito, 32.3% en depósitos a la vista y 22% en fondos de inversión.

En su presentación, Deschamps argumentó que un banco aprueba o reprueba una crisis por la administración del riesgo de crédito y BBVA Bancomer ha sido muy eficaz en la calidad de la cartera. Si se compara el promedio anual de la creación de provisiones que Bancomer hizo durante los últimos dos años, dividida por la cartera promedio, lo cual se conoce como prima de riesgo, “tenemos una ventaja de 220 pb (puntos base), con respecto a nuestros principales competidores; el capital de Bancomer ubicado en 14.8% y nuestra liquidez apoyará este objetivo, añadió.

Resaltó que todos estos resultados han sido reconocidos por los analistas y por los mercados internacionales, como quedó demostrado en el pasado mes de abril, cuando BBVA Bancomer hizo una emisión de notas de capital por US$1,000 millones entre inversionistas de Estados Unidos, Europa y Asia, la cual resultó con una demanda 3.5 veces el monto ofrecido. “Este respaldo de los inversionistas es una clara muestra de la confianza en el modelo de gestión y en los resultados obtenidos”, afirmó Deschamps.

Por último, el Presidente y Director General de BBVA Bancomer resaltó la importancia del capítulo de Responsabilidad Social, a través del cual se realizan una serie de acciones, como el Programa de Becas de Integración “Por los que se quedan” que brinda apoyo a 20,600 estudiantes de cada Estados para que puedan cursar la educación secundaria y que son hijos de emigrantes.

El Programa de Educación Financiera “Adelante con tu futuro” es una iniciativa social que pretende empoderar al público en general con una competencia financiera básica, para esto se han desarrollado 5 contenidos de finanzas personales. Hasta el momento son más de 190,000 personas las que han tomado alguno de los talleres.

Para lograrlo se han habilitado 20 aulas de educación financiera, en las 14 principales ciudades del país, 15 aulas móviles para llevar los Talleres de Finanzas Personales a las instalaciones de las empresas, y 15 equipos que pueden ser instalados en cualquier salón de capacitación para ofrecer los cursos a los empleados públicos y privados, estudiantes y trabajadores. Un apoyo adicional y fundamental es el desarrollo del sitio www.adelantecontufuturo.com.mx, a través cual se pueden tomar los Talleres en línea y a distancia, mediante el uso de Internet. Redacción