La creciente demanda de orientación financiera personalizada ha generado una gran necesidad de asesoramiento profesional. A pesar de ello, la escasez de profesionales calificados dificulta satisfacer esta demanda a gran escala. En México, con apenas 7,500 financieros disponibles.

En este contexto, la inteligencia artificial (IA) se ha posicionado como una herramienta óptima para analizar tendencias, optimizar servicios y principalmente fortalecer la seguridad financiera.

¿Cómo están transformando las inteligencias artificiales al manejo de patrimonio?
De acuerdo con EPAM, empresa global de consultoría y desarrollo de tecnología, las innovadoras tecnologías como la inteligencia artificial (IA), el procesamiento del lenguaje natural (PLN) y los modelos de lenguaje a gran escala (LLM) están revolucionando la gestión patrimonial al ofrecer una automatización avanzada y transformar por completo la experiencia del cliente. Aunque estas herramientas aún no reemplazan completamente a los gerentes de relaciones con licencia (RM), aquellos que adoptan la IA y los LLM obtienen una ventaja competitiva al mejorar su productividad y ofrecer un servicio personalizado a más clientes.

La capacidad de capturar datos de manera efectiva, integrar aspectos sociales y ofrecer recomendaciones a los RMs (relationship managers) son elementos críticos. Esto permite que los asesores redistribuyan su tiempo hacia una experiencia más refinada y personalizada para los clientes. Estas acciones tienen implicaciones clave en la productividad, los márgenes de contribución y la calidad de las relaciones con los clientes, lo que a su vez mejora la satisfacción y la retención de los mismos.

Como señalaron anteriormente los expertos de EPAM, empresa global en el desarrollo de software y IA, “la capacidad de capturar de manera efectiva todos los datos estructurados y no estructurados, incorporar elementos sociales, y proporcionar información y recomendaciones accionables a los gerentes de relaciones (RMs) son fundamentales para esta transformación impulsada por la tecnología”.

Los avances en IA (incluida la IA conversacional con LLM o capacidades de PLN más amplias) permiten a los asesores automatizar tareas con mayor facilidad y posibilitan la democratización de servicios personalizados de asesoramiento financiero. EPAM comparte siete innovaciones que la inteligencia artificial está introduciendo en los servicios financieros y de gestión patrimonial que incluyen:

● Perspicacia en las necesidades del cliente: Comprender al cliente es esencial para transformar la experiencia y personalizar ofertas. La investigación basada en datos, análisis de clientes y aprendizaje automático juegan un papel crítico.
● Onboarding ágil: La IA simplifica el proceso de onboarding mediante listas de verificación personalizadas, reduciendo intercambios entre RMs, cumplimiento y clientes, y ofreciendo canales adicionales para opciones de autoservicio.
● Impulso a la participación financiera: La IA conversacional supera el temor a productos de inversión mediante conversaciones naturales, atractivas y amigables, mejorando la educación financiera y cambiando la percepción técnica.
● Acceso a asesores digitales: Modelos de asesoramiento digital respaldados por RMs utilizan algoritmos para generar propuestas y estados financieros, permitiendo una interacción más directa y efectiva con los clientes.
● Asistencia digital para RMs: La IA y el aprendizaje automático organizan documentos, recomiendan investigaciones y mejoran la productividad de los RMs, facilitando conversaciones más efectivas con los clientes.
● Cumplimiento reforzado: La IA y la geolocalización refuerzan el cumplimiento recordando restricciones y automatizando supervisión y gestión de riesgos, complementando controles existentes.
● Automatización de operaciones back-office: Avances en LLMs permiten la automatización de procesos complejos con datos no estructurados, ofreciendo servicios personalizados y rentables a gran escala.

En resumen, la evolución financiera, impulsada por la creciente demanda de servicios personalizados, se encuentra en el epicentro de una revolución tecnológica. La convergencia de la inteligencia artificial y modelos de lenguaje a gran escala está redefiniendo la gestión patrimonial, permitiendo una oferta más accesible y personalizada. Este cambio no solo responde a las necesidades del mercado, sino que también abre un horizonte de oportunidades

Redacción C21